La Superintendencia Financiera de Colombia informó que durante 2025 emitió tres medidas cautelares por casos de captación ilegal de dinero que involucraban recursos por $9.306 millones y dejaron al menos 245 personas afectadas.

En el departamento del Atlántico, durante el mismo periodo, se reportaron 15 quejas relacionadas con distintas modalidades de fraude financiero, de las cuales 7 corresponden a presuntos casos de captación ilegal de dinero, 3 por falsos prestamistas, 2 por esquemas asociados con criptomonedas y 2 por otras situaciones. 

En 2026, la estadística hasta el momento en Atlántico es una queja por falsos prestamistas y a nivel país se han registrado 482 quejas por captación ilegal recibidas.

Nicolás Cortés, director de Control del Ejercicio Ilegal de la Actividad Financiera de la Delegatura para el Consumidor Financiero en la Superintendencia Financiera de Colombia, explicó que la “captación ilegal de dinero es una conducta que a la autoridad, en este caso a la Superintendencia Financiera o a la Superintendencia de Sociedades, le corresponde controlar, es decir, estar pendiente a nivel nacional de dónde se presentan ese tipo de situaciones”. 

Explicó que la ‘captación ilegal de dinero’ es realizada por personas que sin estar debidamente autorizados por la ley, para captar dineros del público, empiezan a recaudar dineros bajo el ofrecimiento de rendimientos o ganancias exorbitantes.

“Prometen devolverle muchísima plata, de reconocerle unos intereses altísimos que de pronto al principio se cumplen, pero detrás de lo que van estas personas es de reunir una cantidad suficiente de plata, reunir muchísimos recursos y finalmente incumplirle a todas esas personas que han defraudado con esa expectativa que le ofrecieron”, dijo.

El director de Control del Ejercicio Ilegal de la Actividad Financiera aseguró que es imposible que los esquemas o las personas dedicadas a esta captación ilegal puedan duplicar el dinero.

“Eso desde la perspectiva financiera es imposible. No hay un solo negocio que dentro de un esquema de legalidad me garantice que me van a devolver ese tipo de rendimientos o me van a reconocer ese tipo de intereses. Adicionalmente, cuando estos ofrecimientos me los acompañan de esquemas sofisticados de inversión y adicionalmente me dicen que no hay absolutamente ningún riesgo, eso es una señal de alerta de que estoy exponiendo mi dinero o el dinero de mi familia a caer en un esquema de captación o ejercicio ilegal de la actividad”, aseguró. 

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Añadió que las “pirámides” son una de las captaciones de dinero ilegal que más se presenta en el país, actividad que involucra a muchas personas para construir una sociedad y empezar a montar un esquema de negocio en virtud del cual le ofrecen a las personas ganancias exorbitantes.

Los contactos de los captadores con las personas normalmente se realiza por redes sociales, a través de conferencias telefónicas, grupos de mensajería como WhatsApp o Telegram.

“Las personas reciben la información, entregan los recursos financieros con los que quieren obtener rendimientos exorbitantes que le ha ofrecido el captador y ahí es donde se termina configurando el esquema de captación”.

¿Cuál es el papel de la Superfinanciera? 

“Estamos habilitadas para recibir las denuncias de las personas, recaudar toda la información sobre ese captador, iniciar las investigaciones y si la investigación termina concluyendo que se reúnen los requisitos de una captación, ordenarle a esa persona que desmonte la actividad y que le devuelva los recursos a las personas que afectó”. 

Precisó que paralelamente a las actuaciones de la Superfinanciera y de Supersociedades, la Fiscalía investiga el caso por el delito de captación masiva y habitual.